15 Saham Dividen Pilihan Mikirduit untuk Tahun Buku 2026, Begini Strateginya

Mikirduit – 15 Saham Dividen pilihan untuk pembagian dari tahun buku 2026 sudah dirilis. Berikut detail strategi pilihan dan action-nya.

Kami terus mengembangkan strategi saham dividen agar berkelanjutan. Untuk itu, kami membuat beberapa metriks yang digunakan untuk memilih saham dividen pilihan, seperti:

• Dividend payout ratio di bawah 80 persen. Tujuannya, kami mencari saham dividen yang masih memiliki ruang ekspansi bisnis sehingga mereka hanya membagikan dividen sebagian dari laba, tidak seluruhnya. 
• Minimal dividend yield 6,5 persen dari hitungan proyeksi. Dengan begitu, tingkat dividen yang diberikan memiliki tingkat keuntungan minimal setara SBN dan diharapkan di atasnya. Dalam kondisi siklus ekonomi melambat, tingkat dividen juga mengalami perlambatan. Dengan membeli dari posisi saat ini untuk 2-3 tahun ke depan, tingkat yield berpotensi bertumbuh.
• Dalam 15 pilihan saham dividen Mikirduit, kami membuat ketentuan maksimal 1 sektor hanya ada 2 saham. Tujuannya untuk mencari saham sektor lain yang potensial dari sisi pertumbuhan kinerja keuangan dan dividen ke depannya.
• Secara kualitatif, kami juga mencari saham dividen yang memiliki prospek pertumbuhan bisnis menarik. Artinya, bukan saham dengan bisnis yang sudah terlalu matang, bahkan dalam tren penurunan.
• Kami memberikan pilihan saham dividen yang masih mungkin dijangkau dalam area BUY atau masih murah dengan potensi yield menarik.

Sementara itu, dalam memproyeksikan dividen saham pilihan, kami menggunakan beberapa pertimbangan seperti:

• Perbandingan antara guidance manajemen untuk tahun 2026 (Jika ada), konsensus analis (jika ada), asumsi laba bersih dengan twelve trailing month maupun annualized sesuai dengan kondisi masing-masing saham, dan formula proyeksi ala Mikirduit.
• Perhitungan formula Mikirduit akan mempertimbangkan guidance manajemen dengan sentimen terbaru yang bisa mempengaruhi fundamental emiten.
• Proyeksi dividen masih akan berubah sesuai dengan realisasi kinerja kuartalan yang dirilis emiten.

Lalu, seberapa tepat proyeksi dividen dari Mikirduit?

Proyeksi dan Realisasi Dividen Mikirduit Tahun Buku 2025

Untuk tahun buku 2025, kami memberikan 26 saham dividen pilihan. Dari 26 saham tersebut, 13 saham sudah mengumumkan hasil dividennya.

Hasilnya, kami membuat 4 kategori:

• Kategori tepat dengan plus-minus maksimal 5 persen dari proyeksi
• Kategori hampir tepat dengan plus-minus maksimal 15 persen
• Kategori di luar ekspektasi dengan plus minus di atas 15 persen.

Hasilnya, dari 13 saham yang sudah umumkan dividen, ada 3 saham yang masuk kategori tepat, yakni:

• BMRI kami proyeksikan memiliki dividen Rp474 per saham, dengan actual full dividen Rp476 per saham.
• POWR kami proyeksikan bagikan dividen Rp71,1 per saham, realita membagikan dividen Rp73,74 per saham
• BAYU kami proyeksikan membagikan dividen Rp101 per saham, realita membagikan dividen Rp100 per saham.

Lalu, ada 4 saham yang masuk kategori hampir tepat:

• UNTR kami proyeksikan bagi dividen Rp1.783 per saham, tapi realitanya hanya Rp1.588 per saham.
• MSTI kami proyeksikan bagi dividen Rp125 per saham, tapi realita hanya Rp106 per saham
• AKRA kami proyeksikan bagi dividen Rp107 per saham, tapi realita hanya Rp100 per saham
• BNGA, kami proyeksikan bagikan dividen Rp136 per saham, tapi realita membagikan dividen Rp155 per saham

Sementara itu, enam saham sisanya memiliki selisih antara proyeksi dengan realita di atas 15 persen. dengan komposisi empat saham di atas proyeksi, sedangkan dua saham di bawah proyeksi. Keenam saham itu antara lain:

• TPMA kami proyeksikan bagi dividen Rp82 per saham, tapi realita hanya Rp42 per saham
• TOTL kami proyeksikan membagikan dividen Rp76 per saham, realita membagikan dividen Rp110 per saham
• TAPG kami proyeksikan membagikan dividen Rp130 per saham, tapi realita membagikan Rp180 per saham (akumulasi interim dan final)
• AADI kami proyeksikan membagikan dividen sekitar Rp628 per saham, realita sekitar Rp994 per saham
• BJBR kami proyeksikan bagikan dividen Rp64,8 per saham, tapi realita sekitar Rp85 per saham
• NELY kami proyeksikan bagi dividen sekitar Rp21,9 per saham, realita hanya sekitar Rp10 per saham.

Secara teknis, proyeksi dividen kami memang menggunakan asumsi moderat sehingga probabilitas actual di atas target itu sangat besar. Ditambah, beberapa saham menaikkan tingkat payout ratio sehingga hasilnya di atas ekspektasi kami.

Sementara itu, pilihan saham yang di bawah ekspektasi di atas 15 persen dari proyeksi lebih disebabkan sektor bisnisnya lagi tertekan, yakni perkapalan. Hal itu terjadi di TPMA dan NELY yang merupakan jasa pengangkutan kapal tongkang.

Bisnis perkapalan mengalami tekanan setelah tingkat freight rate terus mengalami penurunan karena permintaan batu bara melambat hingga kebijakan pemangkasan produksi dari pemerintah. Ditambah, adanya kenaikan harga BBM yang membuat tingkat freight rate menjadi lebih rendah.

Setelah Bagi Dividen Rp31 per Saham, Begini Prospek Saham JTPE

Saham JTPE umumkan bagikan dividen Rp31 per saham dengan indikasi yield 4,8 persen. Lalu, seberapa menarik prospek saham ini?

Mikirin DuitSurya Rianto

Strategi Investasi di Saham Dividen

Jadi, ada dua cara untuk menggunakan pilihan saham dividen Mikirduit. Kamu bisa pilih maksimal 5 saham dari 5 kategori yang sudah kami pilihkan yang bisa klik di sini.

Setelahnya, kamu bisa mengikuti instruksi ini:

• Tentukan berapa modal atau target modal di masing-masing saham berapa? (jika modal belum ada karena ingin menggunakan dollar cost averaging, bisa tulis saja dulu targetnya)
• Buat plan keluar, jika capital gain secara akumulasi setara dividend yield beberapa tahun bisa take profit dulu. Misalnya, potensi dividend yield 10%, jika ternyata dalam 6 bulan sudah naik jadi 100%, berarti secara akumulasi hitungan sederhana kita sudah mendapatkan dividen setara 10 tahun ke depan, meski ada potensi modal yang masuk juga belum optimal. Di sini, plan keluar bisa dilakukan bertahap lalu sambil cicil bertahap lagi saat harga kembali menarik.
• Kondisi ketika harus cut loss adalah ketika adanya perubahan fundamental dari saham-saham terkait. 
• Strategi dollar cost averaging (cicil bertahap dengan alokasi modal bertahap) bisa dilakukan dengan terus melakukan cicil rutin secara bulanan di rentang area BUY kami. Jika dia di luar area BUY, kami sarankan wait and see terlebih dulu.
• Jika menggunakan lump sum bertahap, masuk secara bertahap selama berada di area BUY, terutama jika harga masih mengalami penurunan.
• Jika alokasi modal sudah masuk semua, kita tinggal wait and see sampai capital gain yang mencapai 5-10 tahun akumulasi persentase dividend yield rata-rata atau menunggu dividend. 

Catatan: perhatikan saham-saham cyclical sentimennya lagi di bawah atau sudah di atas. Rata-rata yang kami pilihkan posisinya lagi di bawah.

Kamu Bisa Dapatkan Pilihan Saham Dividen dan Konsultasi-kan Strateginya Langsung dalam Grup Diskusi Bersama Mikirsaham

Gabung dengan Mikirsaham Pro hingga Elite untuk menentukan strategi investasi dan trading saham-mu. Kami memberikan fitur dari pilihan saham value, growth, contrarian, dividend, hingga swing trade mingguan, serta strategi-nya. Kamu juga bisa berkonsultasi via Grup hingga Private serta mendapatkan insight analisis saham terkini. 

Join ke Mikirsaham dengan klik link di sini